投資信託の銘柄変更
こんにちは。
今日は保有する投資信託銘柄について考えていました。そして、信託報酬が高い銘柄について、より信託報酬が低い銘柄を積み立てることにしました。
保有していた銘柄
これまで積立ていた銘柄は、以下です。
いずれも、長期的に保有し価格の上昇を期待していました。
それぞれの運用方針・ベンチマーク・信託報酬は、以下の通りです（SBI証券のページより引用）。
ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉ新興国株式ファンド
運用方針
「ＥＴＦ（上場投資信託）への投資を通じて、新興国の株式へ投資します。新興国の株式市場の値動きと同等の投資成果を目指します。参考指標は、FTSE・エマージング・インデックス（円換算ベース）とします。 」
ベンチマーク
なし
信託報酬
0.3794%程度 (税込)/年
ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉグローバル中小型株式ファンド
運用方針
「ＥＴＦ（上場投資信託）への投資を通じて、世界（日本を含む）の中小型株式へ投資します。世界（日本を含む）の中小型株式市場の値動きと同等の投資成果を目指します。参考指標は、FTSEグローバル スモール・キャップ インデックス（円換算ベース）とします。 」
ベンチマーク
なし
信託報酬
0.3304%程度 (税込)/年
見つけた銘柄
ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉ つみたて新興国株式ファンド
運用方針
「新興国の株式市場の動きを捉えることを目指して、ＦＴＳＥエマージング・インデックス（円換算ベース）に連動する投資成果を目標として運用を行います。 」
ベンチマーク
FTSE・エマージング・インデックス(円換算ベース)
信託報酬
0.1948％程度 (税込)/年
ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉ つみたてグローバル（中小型含む）株式ファンド
運用方針
「全世界の株式市場の動きを捉えることを目指して、ＦＴＳＥグローバル・オールキャップ・インデックス（円換算ベース）に連動する投資成果を目標として運用を行います。 」
ベンチマーク
FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス(円換算ベース)
信託報酬
0.15％程度 (税込)/年
今回見つけた銘柄はいずれも、2017年12月6日に設立された新しい銘柄です。
いずれも「つみたて」のほうが信託報酬が半分程度になります。
もともと、購入していた銘柄はベンチマークが「なし」であくまで、参考指標が設定されているものですが、今回の「つみたて」がついた銘柄はベンチマークとして設定されています。
この違いのインパクトは正直分かりません💦
ただ、例えば、ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉ新興国株式ファンドの運用報告書を見てみると
基準価格は参考指標とはほぼ程重なっています。
ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉグローバル中小型株式ファンドでも重なっています。
この違いのインパクトはわかりませんが、私は確実に手数料が安い「つみたて」の銘柄を購入することにします。未来の価格推移はわかりませんが、手数料は確実に半分程度少ないですからね。
ということで、今後は、新たに発売された「つみたて」の銘柄で積み立てをしていきたいと思います。
※株式購入、投資の判断は個人の責任でお願いいたします。上記の記録は、執筆者個人の見解ですので、この記事をもとに投資された際の損害に対する責任は一切負いません。
See you again!
